Riječ je o trećoj najvećoj kazni koju je ovo ministarstvo ikada izreklo, a nadležni su utvrdili da banka nije na vrijeme prijavila milijarde dolara sumnjivih transakcija, uključujući one povezane s potencijalnim pranjem novca, prevarama i rizicima za nacionalnu sigurnost.
Odluka o kažnjavanju jedne od najvećih američkih finansijskih institucija donesena je u utorak, nakon što su regulatorna tijela utvrdila ozbiljne propuste u njenom sistemu kontrole finansijskih transakcija.
Od ukupnog iznosa kazne, čak 750 miliona dolara banka će morati platiti Uredu kontrolora valute (OCC), što predstavlja najveću novčanu kaznu koju je ova američka regulatorna institucija ikada izrekla.
Američki ministar finansija Scott Bessent poručio je da ovakva odluka pokazuje da veličina i utjecaj finansijskih institucija ne mogu biti izgovor za nepoštivanje zakona.
“Današnje mjere šalju jasnu poruku da čak ni najveće finansijske institucije nisu iznad zakona”, izjavio je Bessent.
Više od pet milijardi dolara sumnjivih transakcija nije prijavljeno na vrijeme
Bank of America, druga najveća banka u Sjedinjenim Američkim Državama, ima više od 70 miliona klijenata i godišnje obrađuje približno 4.500 milijardi dolara plaćanja fizičkih osoba.
Istovremeno, vrijednost transakcija koje banka obrađuje za poslovne klijente dostiže čak 450.000 milijardi dolara godišnje, uključujući isplate plata, korištenje poslovnih kreditnih kartica i plaćanja dobavljačima, prenosi NBC News.
Prema saopćenju američkog Ministarstva finansija, banka je priznala da je svjesno prekršila Zakon o bankarskoj tajni (Bank Secrecy Act), kao i da nije uspostavila odgovarajući program za sprečavanje pranja novca koji bi ispunjavao minimalne zakonske zahtjeve.
Također je priznala da nije podnosila obavezne izvještaje o sumnjivim aktivnostima, čime je prekršila propise koji finansijskim institucijama nalažu da nadležnim organima prijavljuju potencijalno nezakonite transakcije.
“Bank of America nije pravovremeno prijavila FinCEN-u više od pet milijardi dolara sumnjivih transakcija, pri čemu se više od milijardu dolara tih aktivnosti odnosilo na rizike povezane s nacionalnom sigurnošću i drugim prioritetnim oblicima nezakonitog finansiranja, uključujući sumnjive transakcije koje ukazuju na kineske mreže za pranje novca, prevare i moguće pranje novca putem trgovinskih aktivnosti sa značajnim vezama s jugozapadnom granicom”, navedeno je u saopćenju Ministarstva finansija.
FinCEN, odnosno Mreža za suzbijanje finansijskog kriminala, američka je institucija zadužena za borbu protiv pranja novca, nezakonitih finansijskih aktivnosti i mreža za finansiranje terorizma širom svijeta.
Banka obrađivala transakcije povezane s Rusijom, Iranom i drugim sankcionisanim subjektima
Pored propusta u sprečavanju pranja novca, američko Ministarstvo finansija saopćilo je da Bank of America postiže nagodbu i u vezi s potencijalnom građanskom odgovornošću za 475 mogućih kršenja različitih programa američkih sankcija.
Ovaj dio postupka vodi Ured za kontrolu strane imovine (OFAC), institucija nadležna za provođenje američkih ekonomskih i finansijskih sankcija.
Prema navodima Ministarstva finansija, banka je obrađivala milionske transakcije koje su, prema preliminarnim nalazima, bile u suprotnosti sa sankcijama uvedenim Rusiji, Bjelorusiji, Iranu, Mjanmaru i Somaliji, kao i sankcijskim programima usmjerenim protiv trgovine narkoticima i globalnog terorizma.
Američke vlasti upozoravaju da takvi propusti predstavljaju ozbiljan rizik za finansijski sistem, posebno kada se događaju u institucijama koje svakodnevno obrađuju ogromne količine novca.
“Kada banka ove veličine ne ispuni svoje obaveze u pogledu sprečavanja pranja novca i poštivanja sankcija, posljedice sežu daleko izvan same institucije, izlažući cjelokupan američki finansijski sistem značajnim rizicima od nezakonitog finansiranja”, naglasio je Bessent.
Oglasila se Bank of America: Uložili smo milijarde dolara u borbu protiv finansijskog kriminala
Nakon objavljivanja odluke američkih regulatornih tijela, oglasila se i Bank of America, koja je u izjavi za NBC News poručila da ozbiljno shvata svoje obaveze u borbi protiv finansijskog kriminala.
“Usklađenost s propisima o finansijskom kriminalu ozbiljno je pitanje i naša je odgovornost da sve radimo ispravno”, saopćili su iz banke.
Naveli su da su prethodnih godina uložili značajna sredstva u unapređenje sistema nadzora i otkrivanja sumnjivih finansijskih aktivnosti.
“Uložili smo milijarde dolara u tehnologiju i angažovali hiljade zaposlenih u borbi protiv finansijskog kriminala. Naš tim je ostvario značajan napredak i posvećen je završetku svih aktivnosti potrebnih za rješavanje problema na koje su ukazali regulatori”, naveli su.
Iz banke su poručili i da će nastaviti sarađivati s američkim institucijama u istragama finansijskog kriminala.
“Nastavit ćemo pružati podršku saveznim i lokalnim organima za provođenje zakona u hiljadama istraga te svake godine podnositi stotine hiljada izvještaja o sumnjivim aktivnostima”, istaknuli su.
Odluka o rekordnoj kazni dolazi neposredno uoči objavljivanja finansijskih rezultata Bank of America za treći kvartal, koji su najavljeni za srijedu ujutro po američkom vremenu.
Saznajte sve o najvažnijim vijestima i događajima, čitajte na Google News.